Sub umbrela unei Uniuni Europene din ce în ce mai divizate, cazul OTP Bank ridică semne serioase de întrebare privind securitatea financiară și influența politică în regiune. Cu sediul central în Ungaria și protejată politic de guvernul lui Viktor Orbán, banca OTP a ajuns să fie percepută ca un vehicul indirect al intereselor Kremlinului, în special prin prezența sa activă în Rusia și în statele din Europa Centrală și de Est, transmite sursa.
Protecția politică a lui Viktor Orbán
Premierul ungar a blocat constant orice inițiativă a Uniunii Europene de a sancționa OTP Bank pentru activitatea sa în Rusia. Astfel, instituția bancară a fost menținută în afara listei oficiale a entităților care sprijină, direct sau indirect, războiul din Ucraina. Sprijinul politic oferit de Orbán ridică suspiciuni legate de complicitate și interese ascunse.
Prezență regională cu impact geopolitic
OTP Bank este activă în mai multe țări din Europa de Est și Balcani – inclusiv în România, Serbia, Muntenegru, Bulgaria și Ucraina – dar și în Rusia. Această rețea regională îi oferă un statut aparte, fiind o punte între economiile UE și cele din spațiul ex-sovietic, ceea ce poate facilita fluxuri financiare greu de monitorizat.
Profituri uriașe în Rusia
Deși a declarat că respectă sancțiunile internaționale, OTP Bank a continuat să funcționeze în Rusia și să obțină profituri semnificative. În 2024, peste 11% din profitul total al grupului provenea din operațiunile din Rusia. Banca a plătit taxe consistente către statul rus, contribuind indirect la bugetul unei țări aflate sub sancțiuni internaționale.
Riscuri privind protecția datelor
În Federația Rusă, toate instituțiile financiare sunt obligate să coopereze cu serviciile secrete. Această obligație ridică probleme majore în ceea ce privește confidențialitatea datelor personale ale cetățenilor europeni care au conturi sau tranzacții în rețeaua OTP. Pot exista riscuri reale de acces neautorizat la informații sensibile, cu implicații directe asupra securității cibernetice și vieții private.
Balcanii de Vest – o zonă vulnerabilă
OTP Bank are o influență semnificativă și în Balcanii de Vest, o regiune marcată de instabilitate politică și economică. Prin operațiunile sale, banca poate deveni un canal de finanțare sau de spălare de bani, mai ales în contextul în care controlul autorităților este fragil, iar influențele externe – în special cele rusești – sunt în creștere.
Lipsa de reacție a autorităților europene
Deși Banca Centrală Europeană a ridicat semne de întrebare, autoritățile de la Budapesta nu au inițiat nicio investigație internă cu privire la activitățile OTP Bank. Absența unui control real asupra unei bănci cu o asemenea amprentă regională subminează eforturile UE de a menține un front unit în fața agresiunii ruse.
Rețele de evitare a sancțiunilor
OTP Bank este prezentă și în țări precum Kazahstan și Uzbekistan, care sunt adesea folosite ca rute alternative pentru companiile ruse ce vor să ocolească sancțiunile internaționale. Astfel, filiala ungară devine un instrument prin care se pot realiza tranzacții „curate” din punct de vedere legal, dar discutabile din punct de vedere moral și strategic.
Ce este de făcut?
Pentru a reduce riscurile și pentru a păstra coerența politicii externe europene, sunt necesare măsuri urgente:
- Audit public independent asupra activităților OTP Bank în Rusia;
- Limitarea accesului filialei ruse la datele clienților europeni;
- Presiune diplomatică pentru retragerea completă a băncii de pe piața rusă.
Concluzie
OTP Bank ilustrează perfect modul în care o instituție financiară aparent europeană poate deveni un vector de influență într-un context geopolitic fragil. Protejată politic, profitabilă în Rusia și activă în regiuni sensibile, banca devine un caz-test pentru capacitatea Uniunii Europene de a-și apăra valorile – nu doar pe hârtie, ci și în practică.
